三井住友銀行、投資信託１商品と変額個人年金保険２商品の取り扱い開始

三井住友銀行、投資信託１商品と変額個人年金保険２商品の取り扱い開始
新商品（投資信託・変額個人年金保険）の取扱開始について

　株式会社三井住友銀行（頭取：奥正之）は、平成１９年８月２７日（月）より、商品ラインナップを充実させ、お客さまの選択肢を拡げるべく、新たに投資信託１商品と変額個人年金保険２商品の取扱いを開始します。

１．投資信託

　追加型証券投資信託「グローバル新成長国オープン（愛称：グローバルネクスト）」の取扱いを開始します（運用会社はゴールドマン・サックス・アセット・マネジメント）。

　新成長国とは、いわゆるエマージング諸国と呼ばれる新興国を含む、今後高い成長が見込まれる国と地域のことを指します。本ファンドは、エマージング債券、あるいはＢＲＩＣｓ・ＶＩＳＴＡなど、投資対象や投資地域を限定したこれまでの多くのエマージング関連の投資信託とは異なり、グローバルに新成長国全体の将来性に投資を行います。投資対象は主に新成長国の株式、債券とし、各資産への基本的な配分を概ね「株式２０％、自国（現地）通貨建て債券６０％、ドル建て債券２０％」とします。地域・投資対象の分散に加え、自国（現地）通貨建て債券への投資を通じて通貨の分散も図ることで、エマージング諸国等への投資経験のあるお客さまのみならず、初めて投資をされるお客さまにも十分ご活用いただけるものと考えています。また、原則として毎月分配を行い、お客さまの分配金ニーズにお応えします。

　グローバル分散投資はいまや「貯蓄から投資へ」の流れの中で一般的なものになるなかで、「一歩先の資産運用」をご提供する商品になればという願いと、先進国に代わって世界経済は新成長国がリードする時代が訪れたという意味を込めて「グローバルネクスト」という愛称を選びました。

　なお、お申込単位は当初２０万円以上１円単位（追加申込は１万円以上１円単位）、お申込手数料はお申込代金に応じて３．１５％～２．１０％（税込み）、信託報酬は純資産総額に対して１．００８％（税込み）とさせていただいております。（本ファンドはファンド・オブ・ファンズ形式をとっており、投資対象となるファンドごとに別途信託報酬が設定されています。詳しくは別紙１の商品概要をご参照ください。）

２．変額個人年金保険

　変額個人年金保険「ビーエルウィズ」（引受保険会社：アメリカンライフインシュアランスカンパニー）および「Ｂｒｏａｄｗａｙ　ＬＧ型１年ステップアップコース」（引受保険会社：三井住友海上メットライフ生命保険株式会社）の取扱いを開始します。

　両商品ともに、契約日より最短１年後から、被保険者がご存命の限り一生涯にわたって、特別勘定による運用を継続しながら、年金をお受け取りいただくことができる変額個人年金保険です。
　特別勘定は国内外の株式、債券を運用対象とするバランス型の投資信託で運用されます。

　据置期間満了後には、被保険者の年齢に応じて算出される基本年金額を毎年お受け取りいただけますが、特別勘定の運用実績が好調な場合（運用成果がプラスの場合）には、基本年金額に加算年金額が上乗せされます（年金額がステップアップします）。加算年金額は毎年１回、年金支払日の前日末の積立金に基づいて見直されますが、一度ステップアップした年金額が減少することはありません。

　また、特別勘定の運用実績にかかわらず、据置期間中は死亡保障として、年金受取期間中は年金受取累計額と死亡一時金の合算として、一時払保険料相当額の受取が最低保証されており、公的年金への上乗せ等、将来のキャッシュフローを確保したいという多くのお客さまのニーズに応えることができる商品となっています。

　商品内容に関する詳細は、お近くの三井住友銀行までお問い合わせいただくか、ホームページでもご覧いただくことができますので、是非、ご検討いただきますようお願い致します。

日経プレスリリース - 2007年8月20日


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